Importar el extracto del banco en Dinaup: elige la fecha contable
Sube el CSV o Excel de tu banco y revisa el mapeo de columnas. Elige la fecha contable, no la fecha valor, para que el saldo cuadre. El recorrido completo con un extracto de BBVA.
Equipo DinaupImportar el extracto no se rompe por el formato del archivo. Se rompe por la columna de fecha. Casi todos los bancos exportan dos (fecha valor y fecha contable), y elegir la equivocada descuadra el saldo.
Lo demás es subir el archivo. Dinaup lee el CSV o el Excel, reconoce las columnas y te enseña cómo las ha leído antes de guardar nada. Los ejemplos usan un extracto de BBVA.
Prepara el archivo antes de subirlo
Dinaup admite tres formatos: .csv, .xls y .xlsx. También puedes pegar las filas directamente desde el portapapeles si copias la tabla de tu banca electrónica.
Una sola regla sobre el archivo: la primera fila tiene que ser la cabecera con el nombre de cada columna. Si el archivo exportado trae encima el logo del banco, un título o una franja de filtros, bórralos. Dinaup empieza a leer desde la primera línea y toma esa fila como los nombres de columna.
Sube el archivo y revisa lo que Dinaup detectó
Entra en Pymes → Cuentas bancarias y abre la cuenta que corresponde al extracto.
En la barra de la cuenta, pulsa Importar extracto y elige el archivo desde tu ordenador.
Dinaup analiza el formato y te muestra el resultado: el banco, cuántos registros trae y qué columna ha asignado a cada campo.
Ese mapeo lo hace Dinaup solo. Reconoce el banco cuando puede: BBVA, Revolut y los formatos genéricos españoles vienen preconfigurados. Para el resto deduce las columnas por el nombre de la cabecera y por los datos. Una etiqueta te dice si lo ha resuelto con IA y qué banco ha reconocido. Tú revisas y confirmas.
Para un extracto de BBVA, el mapeo queda así:
| Campo en Dinaup | Columna del extracto BBVA |
|---|---|
| Fecha | F. CONTABLE |
| Concepto | CONCEPTO |
| Importe | IMPORTE |
| Saldo | SALDO |
| Observaciones | OBSERVACIONES |
Debajo del resumen tienes una vista previa con las primeras y últimas filas ya interpretadas. Si una celda no encaja con el formato (una fecha que no reconoce o un importe con un símbolo raro), sale en rojo. Es tu señal de que hay que corregir el mapeo antes de seguir. Para eso está Corregir manualmente: cambias la columna, el formato de fecha o el separador de decimales y pulsas Aplicar.
Fecha contable, nunca fecha valor
Tu banco te da dos fechas por movimiento, y no valen lo mismo. La fecha valor es cuando el dinero cuenta para los intereses. La fecha contable (o de operación) es cuando el movimiento se apunta en la cuenta. Para tesorería manda la contable: el saldo sigue el orden de esa fecha.
Elige siempre la fecha contable. En el extracto de BBVA es la columna F. CONTABLE, nunca F. VALOR.
Cuando detecta las dos fechas, Dinaup elige la contable. Si seleccionas la fecha valor a mano, aparece un aviso y no puedes pasar al siguiente paso:
La columna «F. VALOR» no está en orden cronológico. Suele ser la fecha valor en lugar de la fecha contable: elige la columna correcta para poder importar.
El motivo: con la fecha valor, dos movimientos del mismo día pueden aparecer en distinto orden que en el saldo. Entonces el saldo anterior que Dinaup calcula para cada línea deja de cuadrar. La detección de duplicados se apoya en ese mismo orden. Con la fecha equivocada, todo lo que muestra el paso siguiente es incorrecto.
Las fechas tienen que ir en orden cronológico
Esta es la otra cara de lo mismo. Dinaup comprueba que la columna de fecha elegida esté ordenada. Da igual el sentido, del movimiento más antiguo al más reciente o al revés, mientras la secuencia sea coherente.
Tolera algún salto suelto: hasta un 2 % de las filas pueden ir fuera de orden. Los bancos a veces incluyen una corrección con fecha retroactiva. Por encima de eso, Dinaup da la columna por desordenada, casi siempre porque es la fecha valor. Bloquea la importación con el mismo aviso. Dos movimientos del mismo día no rompen nada: cuentan como empate.
Si tu banco solo exporta una fecha y sale desordenada, ordena el archivo por esa columna en tu hoja de cálculo antes de subirlo. Dinaup necesita la secuencia para cuadrar el saldo.
Revisa duplicados y continuidad antes de importar
Cuando el mapeo está bien, pulsas Continuar y Dinaup prepara el segundo paso. Te enseña todos los movimientos ya interpretados, con un marcador arriba que resume el lote.
- Válidos, Duplicados y Errores, cada uno con su cuenta.
- Ingresos y Gastos sumados.
- El periodo que cubre el archivo.
Dinaup busca duplicados en dos frentes. Dentro del propio archivo, por si has pegado dos veces las mismas filas. Y contra los movimientos que ya tienes en esa cuenta, cruzando fecha e importe. Lo que parece repetido se marca como Duplicado y se queda fuera de la importación. Si de verdad es un movimiento legítimo que coincide con otro, lo incluyes con Importar igualmente. También puedes activar Incluir duplicados para importarlos todos.
Hay una segunda comprobación, menos visible: la continuidad. Dinaup compara el saldo del último movimiento que ya tenías con el saldo anterior del primer movimiento del archivo nuevo. Si cuadran, no hay huecos y te lo confirma. Si no, te avisa de que quizá faltan movimientos entre un extracto y el otro.
La fecha y el orden importan por esto: el saldo tiene que encadenar. El saldo anterior de cada línea se calcula a partir del saldo posterior y el importe. Esa cadena solo cuadra si las fechas van en orden.
Qué pasa después de importar
Pulsas Importar y los movimientos entran en la cuenta. Dinaup cuenta cuántos se han guardado de verdad, no cuántos se intentaron guardar. Si alguno no se ha guardado, te avisa.
Si tienes reglas de clasificación en esa cuenta, se aplican durante la importación. Cada movimiento entra ya con su tipo o su entidad cuando su concepto coincide con una regla. Lo ves como una etiqueta en la columna Clasificación.
Con el extracto importado, el siguiente paso es conciliar. Importar no cuadra nada: solo añade los datos del banco. Conciliar es cruzarlos con tus facturas, cobros y pagos.
Preguntas frecuentes
Siguiente paso
- La versión de referencia en la doc: Cómo importar extractos bancarios
- Cuando el extracto esté dentro, cuádralo: Conciliación bancaria
- Que se clasifique solo la próxima vez: Reglas de movimientos bancarios
- Antes de importar, da de alta la cuenta: Cuentas bancarias