Importar el extracto del banco en Dinaup: elige la fecha contable

Importar el extracto no se rompe por el formato del archivo. Se rompe por la columna de fecha. Casi todos los bancos exportan dos —fecha valor y fecha contable— y elegir la equivocada descuadra el saldo.

El resto es fácil: subes un archivo y Dinaup lee el CSV o el Excel, reconoce las columnas y te enseña lo que ha entendido antes de guardar nada. Repasamos qué subir, qué revisar y por qué la fecha decide todo. Con el ejemplo de un extracto de BBVA.

Prepara el archivo antes de subirlo

Dinaup admite tres formatos: .csv, .xls y .xlsx. También puedes pegar las filas directamente desde el portapapeles si copias la tabla de tu banca electrónica.

Una sola regla sobre el archivo: la primera fila tiene que ser la cabecera con el nombre de cada columna. Si el export trae encima el logo del banco, un título o una franja de filtros, bórralos. Dinaup empieza a leer desde la primera línea y espera encontrar ahí los nombres de columna.

Sube el archivo y revisa lo que Dinaup detectó

Ese mapeo lo hace Dinaup solo. Reconoce el banco cuando puede: BBVA, Revolut y los formatos genéricos españoles vienen preconfigurados. Para el resto deduce las columnas por el nombre de la cabecera y por los datos. Una etiqueta te dice si lo ha resuelto con IA y qué banco ha reconocido. Tú revisas y confirmas.

Para un extracto de BBVA, el mapeo queda así:

Debajo del resumen tienes una vista previa con las primeras y últimas filas ya interpretadas. Si una celda no encaja con el formato, una fecha que no reconoce o un importe con un símbolo raro, sale en rojo. Es tu señal de que hay que corregir el mapeo antes de seguir. Para eso está Corregir manualmente: cambias la columna, el formato de fecha o el separador de decimales y pulsas Aplicar.

Fecha contable, nunca fecha valor

Tu banco te da dos fechas por movimiento, y no valen lo mismo. La fecha valor es cuando el dinero cuenta para los intereses. La fecha contable (o de operación) es cuando el movimiento se apunta en la cuenta. Para tesorería manda la contable: el saldo corre por ella.

Elige siempre la fecha contable. En el extracto de BBVA es la columna F. CONTABLE, nunca F. VALOR.

Dinaup ya lo sabe y tira por la contable él solo cuando detecta las dos. Pero si en algún momento seleccionas la fecha valor a mano, salta un aviso y no te deja pasar al siguiente paso:

No es un capricho. Con la fecha valor, dos movimientos del mismo día pueden aparecer en distinto orden que en el saldo. Entonces el saldo anterior que Dinaup calcula para cada línea deja de cuadrar. La detección de duplicados se apoya en ese mismo orden. Fecha equivocada, todo el paso siguiente miente.

Las fechas tienen que ir en orden cronológico

Esta es la otra cara de lo mismo. Dinaup comprueba que la columna de fecha elegida esté ordenada. Da igual el sentido, del movimiento más antiguo al más reciente o al revés, mientras la secuencia sea coherente.

Tolera algún salto suelto: hasta un 2 % de las filas pueden ir fuera de orden, porque los bancos a veces meten una corrección con fecha retroactiva. Por encima de eso, Dinaup da la columna por desordenada, casi siempre porque es la fecha valor, y bloquea la importación con el aviso de arriba. Dos movimientos del mismo día no rompen nada: cuentan como empate.

Revisa duplicados y continuidad antes de importar

Cuando el mapeo está bien, pulsas Continuar y Dinaup prepara el segundo paso: te enseña todos los movimientos ya interpretados, con un marcador arriba que resume el lote.

• Válidos, Duplicados y Errores, cada uno con su cuenta.
• Ingresos y Gastos sumados.
• El periodo que cubre el archivo.

Dinaup busca duplicados en dos frentes. Dentro del propio archivo, por si has pegado dos veces las mismas filas. Y contra los movimientos que ya tienes en esa cuenta, cruzando fecha e importe. Lo que huele a repetido se marca como Duplicado y se queda fuera de la importación. Si de verdad es un movimiento legítimo que coincide con otro, lo rescatas con Importar igualmente, o activas Incluir duplicados para meterlos todos.

Hay una segunda comprobación más callada: la continuidad. Dinaup mira el saldo del último movimiento que ya tenías y lo compara con el saldo anterior del primer movimiento del archivo nuevo. Si cuadran, no hay huecos y te lo confirma. Si no, te avisa de que quizá faltan movimientos entre un extracto y el otro.

Qué pasa después de importar

Pulsas Importar y los movimientos entran en la cuenta. Dinaup cuenta cuántos se han guardado de verdad, no cuántos lo intentaron, y te avisa si alguno se quedó por el camino.

Si tienes reglas de clasificación en esa cuenta, se aplican durante la importación. Cada movimiento entra ya con su tipo o su entidad cuando una regla lo reconoce por el concepto. Lo verás como una etiqueta en la columna Clasificación.

A partir de ahí, el extracto está listo para lo siguiente: conciliar. Importar no cuadra nada, solo mete los datos del banco. Conciliar es lo que los cruza con tus facturas, cobros y pagos. Este era el primer paso.

Preguntas frecuentes

Siguiente paso

• La versión de referencia en la doc: Cómo importar extractos bancarios
• Cuando el extracto esté dentro, cuádralo: Conciliación bancaria
• Que se clasifique solo la próxima vez: Reglas de movimientos bancarios
• Antes de importar, da de alta la cuenta: Cuentas bancarias