Conciliación bancaria en Dinaup: guía práctica con IA
Cuadra el extracto de tu banco con tus facturas en Dinaup. Primera pasada automática, agrupar y asociar con IA, confirmar parejas y resolver residuos.
Equipo DinaupConciliar es cuadrar lo que dice tu banco con lo que dicen tus facturas. En Dinaup es una pantalla con un recorrido fijo. El sistema clasifica y empareja lo que puede, te muestra qué hizo y por qué, y tú decides el resto. La IA está en el núcleo, no como adorno.
Repasamos qué pulsar, en qué orden y por qué.
Antes de empezar
La conciliación trabaja sobre los movimientos de una cuenta bancaria. Necesitas dos cosas:
- La cuenta bancaria dada de alta (una por IBAN, asociada a su banco).
- El extracto importado (CSV o Excel descargado de tu banca electrónica).
Si es tu primera vez, monta primero la base: cuentas, tipos de movimiento y reglas. Lo tienes en Configura la conciliación bancaria. Con eso listo, el día a día es entrar y confirmar.
Abrir el conciliador
Ve a Pymes → Cuentas bancarias y abre la cuenta que quieras cuadrar.
En la barra de la cuenta tienes los botones de trabajo: Importar extracto, Clasificar, Conciliar, Analizar con Yudo y Ver extracto.
Pulsa Conciliar. Se abre la pantalla de conciliación bancaria. Junta dos tareas en un mismo recorrido: clasificar (decir de quién y de qué tipo es cada movimiento) y conciliar (enlazarlo con su factura, cobro o pago). Arranca en el primer paso que tenga trabajo pendiente.
El panel de estado: tu marcador
Arriba tienes cuatro indicadores que resumen en qué punto está la cuenta. El objetivo es vaciar los tres primeros:
Listos
Sin operación
Sin clasificar
Confirmados
Los números se mueven a medida que clasificas y confirmas. Es tu progreso en directo.
Lo que el sistema hace solo (y cómo deshacerlo)
Al abrir la pantalla, antes de que toques nada, Dinaup ya ha hecho una primera pasada automática. Empareja lo evidente sin preguntarte:
- Movimientos cuyo número de factura aparece en el concepto del banco y el importe coincide (factura emitida antes del cobro o pago y dentro de un margen de pocos días).
- Las reglas que tengas activas para esa cuenta.
Todo lo automático queda registrado en el panel «Qué hizo el sistema automáticamente», que se despliega cuando hay algo escrito. Por cada movimiento ves:
- Qué fuente lo decidió: una regla, la coincidencia de nº factura + importe, o la IA.
- El motivo concreto: el patrón de la regla, o el número de factura y los días de diferencia.
- Qué tipo y entidad le asignó.
Nada es irreversible. Cada decisión lleva su botón, y arriba tienes Deshacer N: revierte toda la tanda de golpe y los movimientos vuelven a su estado anterior. Te pide confirmación antes, porque toca varios registros a la vez.
Etapa 1 · Sin clasificar: agrupar con IA
Un movimiento "sin clasificar" es uno del que no sabes ni el tipo (nómina, comisión, IVA, transferencia interna…) ni la entidad (qué cliente o proveedor es). Tienes cuatro formas de resolverlo, de lo más automático a lo más manual:
| Herramienta | Qué hace |
|---|---|
| Agrupar con IA | La IA junta los movimientos en grupos con sentido (por ejemplo "Suministros" o "Comisiones") y propone tipo y entidad para cada uno. Aplicas un grupo entero o todo de golpe. |
| Aplicar reglas (N) | Pasa tus reglas de clasificación por los movimientos sin clasificar y guarda lo que coincida. |
| Clasificador completo | Abre el clasificador por meses, con selección múltiple y asignación en lote. |
| A mano | En cada fila eliges Tipo y Entidad y confirmas. |
Agrupar con IA es donde la IA aporta más. Lee los conceptos, los agrupa por categoría y deja el tipo y la entidad rellenos en cada desplegable. Cuando detecta un patrón repetido, te propone crear una regla para que la próxima vez se clasifique solo. Revisas grupo a grupo y aplicas con Aplicar todo o de uno en uno. Nada se guarda hasta que lo aplicas.
Las reglas sugeridas no se crean solas. Cada una tiene un botón Crear que abre el formulario ya prerrellenado para que la revises. Más en Reglas de movimientos bancarios.
Clic derecho sobre una fila abre acciones rápidas: puntear, crear regla con IA, crear gasto o ingreso, y asignar tipos habituales (comisión bancaria, transferencia interna, nómina, IVA, Seg. Social…). Si seleccionas con el ratón un trozo del concepto —solo el nombre del proveedor, por ejemplo—, te ofrece crear la regla con ese texto exacto.
Impuestos, Seguridad Social o comisiones llegan al banco sin factura detrás. Si su tipo de movimiento tiene puesto el tipo y la categoría de gasto, lo creas como gasto desde el propio apunte —y entra en tu informe de ingresos y gastos— sin registrarlo aparte.
Etapa 2 · Sin operación: asociar con IA
Aquí el movimiento ya tiene entidad, pero le falta la factura, cobro o pago que lo justifique. Se muestran agrupados por entidad, con los más antiguos arriba, porque la deuda vieja es la urgente.
Pulsa Asociar con IA (de toda la etapa o por grupo) para que proponga qué operación corresponde a cada movimiento. O selecciona la operación a mano en el desplegable de esa entidad.
Mira la barra de importe: te dice en porcentaje cuánto cubren las operaciones elegidas frente al importe del movimiento, y si el cuadre es exacto o queda diferencia. Avisa de fuera de rango si la fecha de la operación se aleja demasiado.
Un mismo movimiento puede saldar varias facturas a la vez: vas añadiendo operaciones hasta cuadrar. Es el caso de las liquidaciones de pasarelas y marketplaces (Stripe, Amazon): un solo ingreso que paga muchas ventas.
Pulsa Conciliar. Eso enlaza el movimiento con esas operaciones.
Si no aparece ninguna operación válida, desde aquí buscas en Ventas, Compras, Cobros o Pagos, o creas directamente la venta o el gasto que falta.
¿Una entidad no cuadra y no sabes por qué? El botón Investigar abre una vista que cruza sus movimientos de banco con sus ventas y compras, para encontrar el desajuste.
Etapa 3 · Confirmar: las parejas listas
Las parejas que Dinaup encuentra cruzando entidad, importe y fecha llegan aquí para tu visto bueno. A la izquierda, el movimiento bancario; a la derecha, la factura, cobro o pago que coincide. Cada pareja muestra sus motivos —€ exacto, nº factura en el concepto, fecha cercana— y los días de diferencia.
- Pareja con icono de verificado → alta confianza.
- Pareja marcada "revisar" → confianza media; míralo antes de confirmar.
Confirmas una a una, por entidad o con Confirmar todos. Este último confirma de golpe solo las de alta confianza y deja las dudosas para que las repases.
Confirmar vincula los dos registros —movimiento y operación— de forma permanente. No es un borrador. Por eso las de confianza media no entran en "Confirmar todos": esas se confirman a mano.
Residuos: las diferencias pequeñas
Cuando un movimiento casa con una operación pero sobra un resto mínimo —una comisión bancaria, un redondeo, una diferencia de cambio—, va a Residuos. No urge. Por cada uno puedes:
- Crear gasto / ingreso — genera la operación que justifica la diferencia, por ejemplo la comisión, con la fecha del movimiento.
- Resuelto — lo das por cuadrado: puntea el movimiento y asume la diferencia.
Puntear: úsalo con cabeza
Puntear marca un movimiento como conciliado sin vincularlo a ninguna factura. Sirve para ajustes o cuando ya cuadraste por otro lado. Pero la factura que le correspondía seguirá apareciendo como pendiente y podría emparejarse por error con un movimiento futuro. Por eso te pide confirmación. Úsalo solo cuando sepas que está cuadrado por otra vía.
Enseña a la IA para corregir menos
La conciliación con IA acierta más cuanto más sabe de tu cuenta. En el botón de conocimiento (el cerebro, arriba a la derecha) tienes dos palancas:
- Reforzar aprendizaje: el sistema repasa el histórico ya clasificado de la cuenta y extrae los patrones que identifican a cada entidad: cómo aparece su nombre, sus referencias de factura, los textos que añade el banco. La IA usa esos patrones para acertar con los movimientos nuevos.
- Indicaciones personales: un texto libre con instrucciones que se aplican en cada análisis. Por ejemplo, "los pagos de Stripe son comisiones" o cómo tratar un cobro recurrente concreto.
Cuanto mejor el contexto, más movimientos clasifica bien sola y menos corriges a mano.
Por qué conciliar mantiene tus facturas al día
Cuando confirmas que "este movimiento es de esta venta", Dinaup registra por ti el cobro de esa venta y la marca como cobrada, con la fecha real del apunte del banco. Lo mismo con las compras y sus pagos. Cuadrar el banco mantiene al día el estado de tus facturas, no solo el saldo.
Preguntas frecuentes
Siguiente paso
- El recorrido completo en la doc: Conciliación bancaria con IA
- Referencia de la versión con IA: Conciliación avanzada
- Montar la base la primera vez: Configura la conciliación bancaria